Lutte contre la criminalité financière
Grâce à une législation performante en matière de blanchiment d’argent, le franc suisse n’offre aucune protection à qui voudrait conserver des fonds amassés de manière illégale. © Swissmint
Sur le plan international, la Suisse est à la pointe en matière de lutte contre la criminalité financière et elle dispose d’un arsenal efficace contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle participe notamment aux travaux du Groupe d’action financière (GAFI). Ses efforts et ses succès en matière de lutte contre la corruption et le terrorisme contribuent à l’intégrité de sa place financière.
La loi sur le blanchiment d’argent impose aux banques et autres institutions financières un devoir de vigilance étendu, qui les oblige notamment à identifier leurs clients et l’origine des fonds déposés dans leurs comptes. Si elles ont des soupçons fondés de blanchiment d’argent, les banques doivent avertir les autorités et sont tenues de procéder au blocage des fonds douteux. Ces instruments peuvent également être utilisés pour lutter contre le financement du terrorisme.
Des capitaux indésirables
Le secret bancaire ne permet pas plus aux dictateurs, potentats et autres personnalités politiques de conserver les fonds qu’ils ont amassés illégalement. Le temps des Marcos, Abacha et autres Mobutu est définitivement révolu. Il n’existe pas en Suisse de comptes en banque anonymes. En outre, le pays a édicté des lois pour protéger sa place financière du dépôt de fonds illicites et en faciliter la restitution aux pays d’origine en toute transparence. La Suisse mise ici sur la prévention et l’entraide judiciaire.
La Suisse a joué un rôle de pionnière dans la mise en place de ces lois. La réglementation s’est depuis lors révélée d’une efficacité redoutable. Durant les quinze années écoulées, la Suisse a pu saisir et restituer aux pays concernés environ 1,7 milliards de francs, soit davantage que toute autre place financière.
Coopération internationale
Sur le plan international aussi, la Suisse contribue à la lutte contre le blanchiment d’argent, la corruption et les fonds illicites en participant notamment aux travaux du Groupe d’action financière (GAFI) et de l’ONU. Dans ses efforts pour garantir l'intégrité des marchés, elle se fonde sur les normes reconnues au niveau international.
Liens sur ce sujet
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent? Association suisse des banquiers
- Lutte contre le blanchiment d’argent Département fédéral des finances
- Groupe d’action financière (GAFI)